Передача банковской карты другому человеку может обернуться уголовным делом. Адвокат Антон Ключко объяснил, какие именно действия с картой создают правовые риски и какое наказание за них предусмотрено.
Когда карту передавать опасно
По словам адвоката, уголовная ответственность может наступить в двух случаях: если карта передана за вознаграждение или если владелец счёта помогает кому-то прогнать через него чужие деньги. Максимальная санкция в таких ситуациях достигает трёх лет лишения свободы.
Внезапный всплеск операций по карте способен привлечь внимание правоохранительных органов. При этом даже незначительная сумма — например, 100 рублей, случайно осевших на счёте после проведения чужих средств, — формально может стать основанием для возбуждения дела, даже если владелец карты не преследовал никакой корыстной цели.
Финансовые риски помимо уголовных
Правовая ответственность — не единственная опасность. Если человек, которому передали карту, запомнит CVV-код, он получает возможность списать деньги со счёта без ведома владельца. Таким образом, простая просьба помочь с переводом может обернуться реальным хищением средств.
Отдельно эксперт по налогам и налоговым проверкам Дмитрий Шумейко обратил внимание на другую смежную тему: переводы родственникам он рекомендовал сопровождать пометками, чтобы у налоговой не возникало лишних вопросов.
Источник: russian.rt.com
