Юрист рассказала о переводах на карту, которые привлекают внимание ФНС
Федеральная налоговая служба (ФНС) может обратить внимание на операции по банковской карте, если регулярные поступления напоминают доход от коммерческой деятельности. Об этом рассказала заместитель начальника юридического отдела платформы для взаимодействия с самозанятыми «Консоль» Арина Юсупова.
Когда переводы могут стать поводом для доначислений
Эксперт пояснила, что сами по себе движения средств по счету не подлежат налогообложению. Однако систематические переводы, особенно схожие по размеру и поступающие от разных лиц, ФНС вправе расценить как скрытый доход. В такой ситуации ведомство может доначислить налог, а также начислить штрафы и пени.
Ключевые маркеры для налоговой проверки
Арина Юсупова выделила признаки, которые чаще всего становятся поводом для внимания налоговиков: регулярность и большое количество переводов, идентичные суммы, поступления от множества отправителей и отсутствие четкого назначения платежа. При выявлении таких операций ФНС может запросить пояснения и детализированные банковские выписки.
Безопасные переводы и рекомендации эксперта
Юрист уточнила, что единичные переводы от близких родственников, например, помощь на покупку жилья, вопросов не вызывают. Однако десятки мелких платежей с пометками вроде "услуги без договора" или "консультация" могут быть признаны неучтенным доходом. В этом случае гражданину предложат легализовать деятельность, зарегистрировавшись как самозанятый или ИП.
Для спокойствия и уверенности Юсупова рекомендует всегда указывать назначение платежа, а также сохранять подтверждающие документы: расписки, договоры или переписку. Тем, кто постоянно оказывает услуги за вознаграждение, надежнее работать официально — через режим налога на профессиональный доход.
Эксперт подчеркнула, что риски в первую очередь связаны с теми, кто систематически получает оплату на карту, минуя налоговые процедуры. Разовые поступления или финансовая поддержка от семьи нарушением не считаются.
Ранее гражданам напомнили о мошенниках, которые действуют от имени сотрудников ФНС.
