Финансист и инвестиционный советник из реестра Центробанка Юлия Кузнецова отмечает позитивные изменения: российские банки теперь внимательнее проверяют операции от 200 тысяч рублей. Для защиты клиентов они чаще запрашивают подтверждающие документы и временно приостанавливают даже переводы между собственными счетами.
Эксперт пояснила, что автоматические системы отслеживают нестандартные действия: крупные платежи без истории операций, резкие изменения баланса или длительное отсутствие транзакций по счёту.
«Финансовые организации с энтузиазмом внедряют эти меры, проверяя все операции, которые алгоритмы идентифицируют как потенциально рискованные», — подчеркивает Кузнецова.
Ключ к успешной проверке
Специалист обращает внимание, что спокойное взаимодействие с банком ускоряет верификацию и гарантирует положительный результат. Напротив, излишняя эмоциональность может усилить сомнения сотрудников и привести к временным ограничениям.
Отдельно эксперт упомянула новый тренд: мошенники стали звонить в службы поддержки, имитируя владельцев карт и требуя их экстренной блокировки.
