Местные банки усиливают комплаенс и минимизируют риски
Фото: kommersant.ru
В последнее время наблюдается существенное изменение в работе казахстанской банковской системы при проведении международных платежей. Финансовые организации страны значительно усилили процедуры проверки и увеличили время обработки трансграничных операций.
Как отмечают участники логистического рынка, сроки проведения платежей могут достигать нескольких недель. При этом банки запрашивают расширенный пакет документов, включая таможенные декларации и сертификаты происхождения товаров. Тщательность проверок зависит от профиля компании-получателя: для местных производителей процесс идет быстрее, чем для торговых организаций.
Особенности международного сотрудничества
Казахстан играет важную роль в качестве посредника при осуществлении международных платежей, особенно в направлении Китая. Однако успешное прохождение комплаенса в казахстанских банках не гарантирует беспрепятственного проведения платежа до конечного получателя. По оценкам финансовых специалистов, около 5-7% трансакций подвергаются задержкам или возвратам.
Процесс движения средств может занимать значительное время: 2-3 дня на перевод в Казахстан и дополнительно 3-6 дней на прохождение местного валютного контроля. При международных расчетах особое внимание уделяется деталям платежного поручения и происхождению средств.
Экономические последствия
Усиление банковского контроля сопровождается повышением стоимости транзакций. Местные финансовые агенты установили комиссии за транзитные платежи на уровне 3-5%, что существенно влияет на конечную стоимость товаров и услуг. Эксперты отмечают, что в некоторых случаях высокие банковские издержки могут делать сделки экономически нецелесообразными.
Интересно отметить, что на фоне происходящих изменений наблюдается значительный рост активности на казахстанской фондовой бирже. За период с июня по август среднемесячные объемы торгов национальной валютой по отношению к китайскому юаню и российскому рублю увеличились более чем в два раза по сравнению с первым полугодием, достигнув показателей в 893 млн юаней и 86 млрд рублей соответственно.
Несмотря на возникающие сложности, финансовый сектор Казахстана продолжает развиваться и адаптироваться к новым условиям международного сотрудничества, внедряя современные стандарты безопасности и контроля.
