Законопослушным клиентам беспокоиться не стоит
Россиянам, ведущим финансовую деятельность строго в рамках законодательства, нет причин опасаться блокировки банковских счетов. Такую уверенность высказал юрист Александр Хаминский.
«Тем, кто действует в легальном поле, блокировка счетов не грозит», – подчеркнул эксперт.
Хаминский уточнил, что даже в случае ошибочного ограничения доступа к средствам, добросовестные владельцы счетов легко восстановят свои права. Для этого достаточно оперативно предоставить банку необходимые пояснения и документы.
Сигналы для банковской бдительности
Эксперт напомнил, что даже незначительные изменения, например, смена номера телефона для доступа к интернет-банку, способны инициировать дополнительные проверки. Кредитные организации уделяют пристальное внимание любым отклонениям от привычного финансового поведения клиента.
Так, настороженность вызовут операции с крупными суммами, которые дробятся для перевода между счетами клиента в разных банках. Использование личного счета для бизнес-расчетов, регулярные поступления от множества третьих лиц и активные операции с цифровыми финансовыми активами без четкого подтверждения их легального источника также рассматриваются банками как рискованные – это может привести к приостановке операций.
Простые правила для уверенности
Соблюдение базовых правил гарантирует спокойствие. Ключевым принципом финансовой безопасности остается осторожность: никогда не переводите деньги по просьбе незнакомых лиц. Также следует избегать самостоятельного возвращения средств, якобы поступивших на счет по ошибке, – это распространенная мошенническая схема.
