Значительную часть теневого финансового сектора России составляют операции с посредническими банковскими картами, сообщил руководитель Службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Богдан Шабля. Согласно статистике ЦБ, примерно 10 миллионов клиентов отечественных банков (что составляет 13% работающего населения страны) осуществляли денежные переводы на такие счета. Эти карты регистрируются на номинальных владельцев и впоследствии используются для различных финансовых операций.
В беседе с РБК господин Шабля отметил, что основными пользователями таких переводов являются обычные граждане, которые используют их для разнообразных целей, включая покупку цифровых активов или участие в онлайн-играх. Хотя каждая отдельная операция может казаться незначительной, совокупный объем таких транзакций формирует заметную часть неофициального экономического оборота страны.
В распоряжении Центрального банка имеются сведения о почти 700 тысячах посредников. Интересно отметить, что около половины из них — это молодые люди младше 23 лет, проживающие преимущественно в регионах с доходами ниже среднего уровня. По информации регулятора, услугами таких финансовых посредников чаще всего пользуются различные онлайн-платформы, сервисы обмена цифровых валют и развлекательные порталы. Банк России активно работает над совершенствованием системы финансового контроля, чтобы обеспечить прозрачность и безопасность денежных операций для всех участников рынка.
Источник: www.kommersant.ru
